投资年度总结

时间:2022-12-13 22:37:47 年度总结 我要投稿
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投资年度总结8篇

投资年度总结 篇1

  20xx年,受国家宏观政策影响,资产业务发展受到一定制约,与此相反的是,随着经济发展,人民越来越富裕,对理财的需求却是越来越大,同时,对理财服务水平的要求也越来越高。在这一年,招行、恒生银行等股份制与外资银行大量进驻中山,这些银行对我行的中高端客户虎视眈眈,极力以各种方式手段抢夺我行客户,在竞争如此强烈的经营环境之下,为增强我行对外竞争力,行领导果断决策,通过竞聘方式,组建了财富管理团队,分片区协助网点维护客户,提升理财队伍素质,并于本年6月13日正式上岗。

投资年度总结8篇

  在分行党委和个人金融部主任室的正确领导下,我们紧紧围绕“建设省内卓越银行”,20xx年率先实现净利润超6。8亿的经营目标,积极筹备,部署计划,践行目标。

  一、工作绩效目标完成情况

  截止11月末,管辖片区中高端客户数量为同比增长户,中高端客户资产额为万元,同比增长万元。重点产品营销,包括基金营销万元,各支产品完成率分别为人民币理财产品共,同比增长

  二、主要工作措施及成效

  按照分行财富经理的职责范围,我们分管的中西片区包括城区的中区支行、北区支行、西区支行、南区支行和沙溪、大涌支行共18个网点。我们的工作主要有加强对片区内理财经理的指导,协助支行吸收存款和销售产品,以私人银行为依托,引进高端服务内容。

  在上岗以来的约半年工作中,我们总能认真履行本职工作职责,紧密配合分行完成省行下达的各项工作指标,围绕省行“跑赢大市”和“率先实现百亿利润目标”的经营目标,落实分行各项工作部署和要求。勤跑网点,多打电话,全力以赴,和片区网点一起营销客户,力推重点产品销售,促进中高端客户数量与资产双增长。做培训,发短信,多管齐下,千方百计与片区理财经理保持良好有效沟通,促进理财经理综合素养特别是专业技能、营销技能及合规内控的全面提升。积极组织理财经理团队活动,增强归属感,凝聚一切队伍力量。做为分行财富管理工作新篇章的开始,我们的工作在行领导的关心与主任室的带领下,取得了一定的成效,为我行个金条线今后工作的长足发展,积累了一些成功的经验。

  (一)立足本职,做好理财经理的相关工作

  一是做好理财经理的培训工作。财富经理团队协作,共同完成全辖新聘任上岗理财经理的培训工作,包括职业道德教育、风险内控要求、日常工作规范、产品知识普及与营销技巧分享等,并将为上课而专门用心制作的PPT发送网点,供一线营销人员参考使用。同时,将培训工作日常化,对新业务、新产品及时做好培训工作。

  二是做好理财经理日常工作指引。及时将分行当前重点营销信息转达至各理财人员,恰如其分地为其分析,使大部分理财经理都能因势导力,配合分行的各项业务顺利发展。

  三是做好理财经理背后的技术支持。我们自己用EXCEL表制作了基金定期定投的计算公式供所有营销人员销售演示,得到了使用并业绩初见成效理财经理的肯定好评;在加息信息一出时,即为加息后是否转存,我们计算出了各期限年次的天数供全辖参考使用,减少了理财经理的工作量。另一方面,我们也随时为理财经理的个性化需求,比数据,编表格,做分析,找产品,满足大家对中高端客户营销的服务需求。

  四是驻点工作,以身作则,对新聘理财经理尝试实践带教。在管辖片区网点的两例经验来看,效果较为明显,在驻点期间都实现了产品的突破性销售,同时,也得到了网点客户对中行财富经理的高度认同。

  五是业绩追踪,对做得好的理财经理及时肯定,多做精神激励,使其渐入良性循环之佳境。对于业绩暂落后者,多了解,多沟通,想方设法帮助其进步。同时,我们提出建议,对销售业绩达到一定目标的优秀者全辖邮件通报表扬,对我行每次的重点产品销售做总结,并对业绩优秀者,特别邀请主管行长颁发奖杯,以之鼓励,形成理财经理队伍销售气氛的你追我赶。

  六是关心理财经理8小时以外的生活,做好家访工作。关注内控,做好特别提醒工作,在孙文中路与石岐支行并网点营业期间,我们与孙文中路网点主任一起,重点关注理财经理做好过渡期间的客户服务与日常工作,同时提醒网点主任要关注其动态变化,防止意外事件发生。

  七是不定期组织理财经理班后休闲活动,调节理财经理生活,增强队伍凝聚力。如理财经理欢乐夏日聚餐、江门龟峰山登山比赛等,促进了大家的相互交流,增加了理财经理的归属感。

  (二)极尽己能,协助支行吸收存款和销售产品

  在今年的工作中,上级行对储蓄存款工作极其重视,为此,我行也将其作为年度工作中的重中之重,尤为重视。

  我们做为服务我行中高端客户而组建起来的`一支团队,首先,对待外部竞争,我们齐心协力,不分你我,信息交流,资源共享,充分沟通,团队合作,抓住一切机会,争揽行外资金,提升我行市场份额。对于产品销售工作,我们即联系理财经理,又与网点主任保持沟通,同时也积极配合支行行长的工作要求,做好营销计划,共同营销客户。

  片区在20xx年熊猫金币的前期销售中,起到了较好地带头作用,引发了全行追逐销售的良好效果。在重点基金国富中小与中银双利的销售表彰中,片区三位新聘理财经理全部夺得并包揽全辖新人奖,还有两位年资尚浅的理财经理亦取得销售量与完成率的胜利奖杯。

  (三)开展系列客户活动,并以私人银行为依托,引进高端服务内容,增强中高端客户的忠诚度和贡献度

  为增强中高端客户对我行的忠诚度与贡献度,同时吸引新客户,增加新的金融资产,我们与网点一起约访客户,满足与激发客户需求,请私人银行家、投研顾问等团队一起为客户做资产配置建议书,成功实现产品销售。筹划并组织了系列客户维护增值活动。在分行的大力支持下,成功举办了中高端客户子女观澜湖夏令营。同时联合私人银行,组织签约客户亲临私人银行观赏亚运会开幕式彩排晚会,开展中高端客户养生专卖讲座。发展中行传统优势业务,邀请广东省教育厅下属出国留学服务专业机构办出国留学讲座,宣传我行外汇等相关业务。携手中银境外机构,与中银香港对有投资移民意向的目标客户做香港投资移民讲座等等。

  (四)以实际行动支持分行IT蓝图上线工作,为100年行庆献礼做出财富经理力所能及的贡献。

  今年是我行IT蓝图工作多年筹备推进的重要关键之年,配合分行工作,我们财富经理也是加班加点,毫无怨言。就算是国庆假期回家探亲,在接到加班通知时,也是毫不迟疑地选择了提前回到中山,热情地投入我行的IT蓝图工作之中。

  三、存在的问题、原因及改进计划

  6月份,我们开始尝试财富管理模式的转型,经过约半年的实践,财富经理在高端客户维护、理财队伍培养,专业知识传授、产品销售方面均发挥了一定的作用,但我们的工作仍处在摸索探求阶段,工作成果还不够显著,分管片区部分网点存在理财经理销售活动量较少,产品销售不理想,业绩停滞,客户基础薄弱,储蓄存款增长缺乏后劲等不足之处。新的一年,我们将紧密围绕分行各项工作部署及主任室对财富管理工作新要求,有针对性地推动各项工作有效开展,务求取得新的突破。

  在国家十二五规划的开年之初,在当前高通胀经济环境之下,人民群众的储蓄存款存在银行“保本、保息、不保值”的状况之下,为我们的财富业务发展提供了广阔的空间,趁着国家发展新五年规划的新风向,我们计划明年再继续努力。

投资年度总结 篇2

  一、工作绩效目标完成情况

  截止11月末,管辖片区中高端客户数量为同比增长户,中高端客户资产额为万元,同比增长万元。重点产品营销,包括基金营销万元,各支产品完成率分别为人民币理财产品共,同比增长

  二、主要工作措施及成效

  按照分行财富经理的职责范围,我们分管的中西片区包括城区的中区支行、北区支行、西区支行、南区支行和沙溪、大涌支行共18个网点。我们的工作主要有加强对片区内理财经理的指导,协助支行吸收存款和销售产品,以私人银行为依托,引进高端服务内容。

  在上岗以来的约半年工作中,我们总能认真履行本职工作职责,紧密配合分行完成省行下达的各项工作指标,围绕省行“跑赢大市”和“率先实现百亿利润目标”的经营目标,落实分行各项工作部署和要求。勤跑网点,多打电话,全力以赴,和片区网点一起营销客户,力推重点产品销售,促进中高端客户数量与资产双增长。做培训,发短信,多管齐下,千方百计与片区理财经理保持良好有效沟通,促进理财经理综合素养特别是专业技能、营销技能及合规内控的全面提升。积极组织理财经理团队活动,增强归属感,凝聚一切队伍力量。做为分行财富管理工作新篇章的开始,我们的工作在行领导的关心与主任室的带领下,取得了一定的成效,为我行个金条线今后工作的长足发展,积累了一些成功的经验。

  (一)立足本职,做好理财经理的相关工作

  一是做好理财经理的培训工作。财富经理团队协作,共同完成全辖新聘任上岗理财经理的培训工作,包括职业道德教育、风险内控要求、日常工作规范、产品知识普及与营销技巧分享等,并将为上课而专门用心制作的PPT发送网点,供一线营销人员参考使用。同时,将培训工作日常化,对新业务、新产品及时做好培训工作。

  二是做好理财经理日常工作指引。及时将分行当前重点营销信息转达至各理财人员,恰如其分地为其分析,使大部分理财经理都能因势导力,配合分行的各项业务顺利发展。

  三是做好理财经理背后的技术支持。我们自己用EXCEL表制作了基金定期定投的计算公式供所有营销人员销售演示,得到了使用并业绩初见成效理财经理的肯定好评;在加息信息一出时,即为加息后是否转存,我们计算出了各期限年次的天数供全辖参考使用,减少了理财经理的工作量。另一方面,我们也随时为理财经理的个性化需求,比数据,编表格,做分析,找产品,满足大家对中高端客户营销的服务需求。

  四是驻点工作,以身作则,对新聘理财经理尝试实践带教。在管辖片区网点的两例经验来看,效果较为明显,在驻点期间都实现了产品的突破性销售,同时,也得到了网点客户对中行财富经理的高度认同。

  五是业绩追踪,对做得好的理财经理及时肯定,多做精神激励,使其渐入良性循环之佳境。对于业绩暂落后者,多了解,多沟通,想方设法帮助其进步。同时,我们提出建议,对销售业绩达到一定目标的优秀者全辖邮件通报表扬,对我行每次的重点产品销售做总结,并对业绩优秀者,特别邀请主管行长颁发奖杯,以之鼓励,形成理财经理队伍销售气氛的你追我赶。

  六是关心理财经理8小时以外的'生活,做好家访工作。关注内控,做好特别提醒工作,在孙文中路与石岐支行并网点营业期间,我们与孙文中路网点主任一起,重点关注理财经理做好过渡期间的客户服务与日常工作,同时提醒网点主任要关注其动态变化,防止意外事件发生。

  七是不定期组织理财经理班后休闲活动,调节理财经理生活,增强队伍凝聚力。如理财经理欢乐夏日聚餐、江门龟峰山登山比赛等,促进了大家的相互交流,增加了理财经理的归属感。

  (二)极尽己能,协助支行吸收存款和销售产品

  在今年的工作中,上级行对储蓄存款工作极其重视,为此,我行也将其作为年度工作中的重中之重,尤为重视。

  我们做为服务我行中高端客户而组建起来的一支团队,首先,对待外部竞争,我们齐心协力,不分你我,信息交流,资源共享,充分沟通,团队合作,抓住一切机会,争揽行外资金,提升我行市场份额。对于产品销售工作,我们即联系理财经理,又与网点主任保持沟通,同时也积极配合支行行长的工作要求,做好营销计划,共同营销客户。

  片区在20xx年熊猫金币的前期销售中,起到了较好地带头作用,引发了全行追逐销售的良好效果。在重点基金国富中小与中银双利的销售表彰中,片区三位新聘理财经理全部夺得并包揽全辖新人奖,还有两位年资尚浅的理财经理亦取得销售量与完成率的胜利奖杯。

  (三)开展系列客户活动,并以私人银行为依托,引进高端服务内容,增强中高端客户的忠诚度和贡献度

  为增强中高端客户对我行的忠诚度与贡献度,同时吸引新客户,增加新的金融资产,我们与网点一起约访客户,满足与激发客户需求,请私人银行家、投研顾问等团队一起为客户做资产配置建议书,成功实现产品销售。筹划并组织了系列客户维护增值活动。在分行的大力支持下,成功举办了中高端客户子女观澜湖夏令营。同时联合私人银行,组织签约客户亲临私人银行观赏亚运会开幕式彩排晚会,开展中高端客户养生专卖讲座。发展中行传统优势业务,邀请广东省教育厅下属出国留学服务专业机构办出国留学讲座,宣传我行外汇等相关业务。携手中银境外机构,与中银香港对有投资移民意向的目标客户做香港投资移民讲座等等。

  (四)以实际行动支持分行IT蓝图上线工作,为100年行庆献礼做出财富经理力所能及的贡献。

  今年是我行IT蓝图工作多年筹备推进的重要关键之年,配合分行工作,我们财富经理也是加班加点,毫无怨言。就算是国庆假期回家探亲,在接到加班通知时,也是毫不迟疑地选择了提前回到中山,热情地投入我行的IT蓝图工作之中。

  三、存在的问题、原因及改进计划

  6月份,我们开始尝试财富管理模式的转型,经过约半年的实践,财富经理在高端客户维护、理财队伍培养,专业知识传授、产品销售方面均发挥了一定的作用,但我们的工作仍处在摸索探求阶段,工作成果还不够显著,分管片区部分网点存在理财经理销售活动量较少,产品销售不理想,业绩停滞,客户基础薄弱,储蓄存款增长缺乏后劲等不足之处。新的一年,我们将紧密围绕分行各项工作部署及主任室对财富管理工作新要求,有针对性地推动各项工作有效开展,务求取得新的突破。

  在国家十二五规划的开年之初,在当前高通胀经济环境之下,人民群众的储蓄存款存在银行“保本、保息、不保值”的状况之下,为我们的财富业务发展提供了广阔的空间,趁着国家发展新五年规划的新风向,我们计划明年再继续努力。

投资年度总结 篇3

  屈指算来,到公司已近半年的时间,经过领导关心、同事们的帮助和自己的努力和调整,现在已基本上融入了公司这个大家庭。同时对公司的组织结构,工作流程等各个方面都有了一些初步了解。同时也有一些心得体会与想法,借此机会谈谈:

  首先,谈谈自己这段时间心态的转变。

  坦白讲,如果说从到公司来就一直以火一般的热忱投入到工作中,那是虚伪的空话。可以说,这段时间工作的过程也是我自己心态不断调整、成熟的过程。最初觉得只要充分发挥自己的特长,那么不论所做的工作怎样,都不会觉得工作上的劳苦,但扪心自问,原来学的知识何以致用,你的特长在哪里,刚参加工作的我便迷茫的不知自己的定位。没有一丝的心理准备,公司安排我做信息收集整理工作,乍看起来信息收集数据统计似乎枯燥乏味、平淡无奇,要把工作完成是很容易的,但把工作做得出色、有创造性却是很不容易的。所以,调整好心态的我渐渐的明白了,在各个岗位都有发展才能、增长知识的机会。如果我们能以充分的热情去做最平凡的工作,也能成为最精巧的工人;如果以冷淡的.态度去做最高尚的工作,也不过是个平庸的工匠。

  心态的调整使我更加明白,不论做任何事,务须竭尽全力,这种精神的有无可以决定一个人日后事业上的成功或失败。如果一个人领悟了通过全力工作来免除工作中的辛劳的秘诀,那么他也就掌握了达到成功的原理。倘若能处处以主动、努力的精神来工作,那么无论在怎样的岗位上都能丰富他人生的经历。

  拥有积极的心态,就会拥有一生的成功。

  其次,对我半年来的工作状况做一个小结

  (一)学习无止境,职业生涯只是学生生涯的一种延续,重要的是将学校里学的理论知识运用到工作中,并进一步提高、升华。

  我的主要工作是负责行业的信息整理工作,通过对信息技术和互联网络的应用,将公司开发与经营全过程中产生的大量动态数据、行业供应等市场主要数据和各级政府机关颁布的政策法规进行及时、准确、全面的采集、处理,为公司今后宏观决策提供依据。这使我能在第一时间接触到各类行业政策和投资信息,极大地扩充了我的知识量。在对信息进行整理的过程中,又提高了我对office等办公软件的熟练程度,同时也增进了对档案管理知识的认识。

  除此之外,我还尝试着进行了XX项目的成本估算,使我有机会能接触到估算实践工作,对成本估算知识有了一个从理论到实践的升华过程。结合学校里学的相关知识,我觉得需要进一步摸索和思考,活学活用,来解决实际的问题。

  (二)即使是最基础的工作,也需要不断地创新求进,以提高工作效率。

  我工作的很大一部分内容,与信息档案的收集、整理有关,本来以为这是一种比较枯燥的工作,其实,如果有心多思考一下,档案管理也会更赋于人性化。接触工作至今,我发现需要保存的资料类目繁多、信息量大。于是,我在按常规进行整理的同时对一些资料从地区、级别等方面进行横向比较,当然,随着工作的深入,还有更多新的内容等待我去学习,去思索。

  当然,我在工作中还存在着一些不足之处,如过于注重工作的进度对工作内容的全面性考虑不足等。在接下来的工作中,我将本着对本职工作的认真和责任心,把工作做好做精。

  总之,我将以公司的经营理念为坐标,将自己的知识背景和公司的具体环境相互融合,利用自己精力充沛、接受能力强的优势努力学习业务知识和领先技术,为公司的发展尽我绵薄之力。

投资年度总结 篇4

  年复一年,白驹过隙,未见踪影,悄然间,年末将至。回眸XX,有着蜕变的痛苦,有着醒悟的快乐,有着成长的幸福。

  一、心态篇:自信阳光,乐观进取

  自5月1日入职中国风险投资有限公司至今,将近八个月。这期间,最大的收获,莫过于心态的积极转变。其实也要感谢我的第一份专职工作,更要感谢我原来及现在的领导、上司和同事,感谢他们给我理解和包容,感谢他们在我职业道路上的指导与帮助。毕竟,从一名未经风雨的学子,慢慢蜕变成一个成熟稳重的社会人,期间自然少不了些许让人无奈与叹息。慢慢地,惊喜地发现自己这一年来诸多变化――少了些轻浮,多了些踏实;少了些清高,多了些谦逊;少了几分稚气,多了几分成熟;少了悲观阴霾,多了乐天阳光。很喜欢现在的健康心态――自信,乐观,进取。每一天,新的一天;每一天,充实的一天;每一天,成长的一天。

  二、工作及生活篇:从消极被动到积极主动的蜕变

  俗话说:男怕入错行。工作,如果只是作为一种生存手段和工具,那么,难免消极接受,被动应对。工作初始,不可否认,确实存在如此的浪费和悲哀,工作与生活,彼此独立,相互分开。投资行业,是一个厚积薄发的行业,需要长远的眼光,需要精准的判断,需要不断的学习,需要不断的摸索。没有耕耘,哪来收获?于是,不再计较报酬的多少,不再在意闲暇时光的长短,慢慢地,学会更加踏实,更加认真,更加积极,更加主动。向经验丰富的领导前辈请教学习,与志同道合的同事同行交流沟通,与风格各异的企业家接触打交道,实在是一件愉悦惬意的事情。工作,不再仅仅是工作,而是生活的重要部分。

  (一)寻求项目机会方面。电话联系企业,不再战战兢兢,忐忑不安,也不再当成任务――被拒绝时,不再难受气馁,继续寻找;有拜访机会,不再欣喜若狂,淡定从容。在此期间,联系拜访了***(背光源模组产商)、***(电机产商)、***(曲拉干酪素产商)、***(工业气体杜瓦瓶及液化天然气车载杜瓦瓶产商)等企业,跟进的企业有***(工业电器产商)、***(粗粮食品产商)、***(机械配件产商)、***(废旧资源回收商)、***(单晶硅电池片及多晶硅电池片产商)、***(海产品加工商)、***(密封件产商)、***(抗体产商)等企业。

  (二)协助项目相关工作方面。投资行业,更多更重要的是在实践中积累经验。在此期间,协助项目相关工作的有***(医药中间体及原料药产商)、***(二氧化钛产商)、***(变压器产商)等企业,参与项目调研的'有***(鲟鱼卵加工商)、***(扩散膜及增光膜产商)、***(高强高性能纤维产品产商)、***(太阳能电池eva膜产商)、***(led广告屏运营商)、***(水表产商)、***(半胱氨酸产商)等企业。此外,还查找企业相关资料,学习各行业相关报告。

  工作,是充实的;生活,是阳光的。很喜欢,也很享受。

  三、总结篇:幸福,就在尾巴上

  有一个小故事,关于幸福的,甚为喜欢。

  小猪猪问:妈妈,幸福在哪里?

  猪妈妈说:幸福,就在我们的尾巴上。

  于是,小猪猪围着自己的尾巴,转呀转,可就是抓不住。

  猪妈妈笑了:傻孩子,不要转了;只要你勇敢往前走,幸福,就会跟在你的后面。

  是的,只要我们认真踏实,自信乐观,勇敢向前――幸福,自然就会跟在我们后面。

  加油!拥抱今天和明天,迎接快乐与幸福!

投资年度总结 篇5

  20xx年是我树立价值投资理念非常重要的一年,这一年经历了海普瑞投资失败的痛,痛定思痛通过学习巴菲特及其老师格雷厄姆的思想确定了我的价值投资理念。下半年在市场极度低迷大盘市盈率处于历史底部区域时,敢于在别人恐惧时抓住这次重大机会以6倍市盈率逐步建仓银行股,完成了建仓工作。现将今年的投资工作回顾如下:

  一、无知

  20xx年10月20日买入海普瑞,44倍市盈率,据公司年报显示三年年均利润增幅196%,肝素钠原料药行业龙头国内占比51%,公司具有FDA认证、独创的生产工艺、产品质量优势、行业龙头和垄断性等护城河特征,具有很强的赢利能力和充裕的现金流,公司正在扩大产能、拉长产业链向国际化的制药企业发展具有高成长性,长远看是个有发展前途的好企业。这么好的企业当时我所做的就是全仓买入海普瑞一只股票,在20xx年4月19日前我信心十足丝毫不为股价的波动担心,在持股过程中不断对海的原料供应情况进行跟踪,但对企业的产品销售价格及生产形势的变化无法了解,对企业的利润变化无法预估。20xx年4月18日的一季报公布利润同比陡降39%,超乎寻常的高增长必然带来噩梦,业绩的快速变脸导致高成长泡沬的破裂,市场给予强烈反映连续三个跌停板,在第三个打开停板后狼狈逃窜损失25%。这么好的'企业为什么还会赔钱呢?我不得不认真反思我的错误根源并为我在投资领域的无知付出了沉重的代价。

  二、学习

  在至元的介绍下我开始关注我是股东价值投资博文,从此接触了价值投资理念,后来我又系统学习了《如何选择成长股》《彼得林奇的成功投资》《聪明的投资者》《安全边际》《巴菲特的投资理念》等名著,通过学习巴菲特及其老师格雷厄姆的投资思想受益匪浅,认识到了投资海普瑞失败的原因并逐步形成了我的价值投资理念。

  三、投资理念

  我的投资理念:在安全边际为中心思想指导下,在能力圈范围内选择3~5只财务稳健的优秀公司,长期专注等待机会;在便宜的时候分批买进,建立适度分散化的投资组合;不要过于在意股市短期波动并不被市场先生的情结所感染,长期持股耐心等待;当价格高估时分批卖掉,根据大盘的市盈率历史波动区间做牛熊周期大波段。坚决不碰市盈率很高的热门股、题材股、新股和未来成长股,坚持低市盈率买入法安全投资。

  1、能力圈:把自己的投资目标限定在自己能力所及的领域内,对企业的经营环境及生产形势的变化能随时了解和感受到,不熟不做、不懂不做。

  2、所选企业的财力稳健,资本支出少,自由现金流充足。

  3、所选行业具有明显的竞争优势和发展潜力,所选企业是行业龙头,

  4、企业具有护城河特征,是垄断性企业;

  5、企业赢利能力强:具有长期稳定经营历史,净资产收益率、毛利率高,企业收益高于行业平均水平;

  6、企业管理层优秀、理性,具有战略性发展规划,值得依赖。

  7、参照大盘及个股的历史市盈率运行区间,确定买卖时机。在大盘PE<15时,市场处于熊市底部区间,市场先生情结低落,市场极度低迷,利空消息满天飞,优秀企业内在价值严重低估,到了贪婪的时候,是以便宜的价格买入暂时失宠的龙头公司的股票的好时机。在pe>45市场情绪高涨,是分批卖出的时候。做到人取我舍,人舍我取。

  四、失败原因

  根据投资理念的十个方面分析HPR:公司财务稳健,现金流充足;国内第一家FDA认证竞争力强是行业龙头;国内产量占比51%具有垄断特性;前几年企业赢利能力确实很强;是私营企业管理层也很优秀。总体企业是个好企业赔钱不是企业的错,错在我的投资理念不成熟,主要表现在以下方面。

  1、超出了能力圈:医药行业的经营形势及发展趋势我无法了解和判断,其销售价格的巨幅波动、定价方式及原料供应情况更是无法深入了解,所有对基本面的研究都是靠企业的年报资料无法对企业未来的经营进行客观的评价,基本是不熟又不懂。

  2、违背了低市盈率买入法:以44倍市盈率买入为海普瑞付出了一个非常高的价格是导致风险的根本原因。不管一只股票有多么优秀,买入时市盈率都必须小于15倍,这样能确保是在底部区域内买入,保证资金安全。

  3、要集中投资但必须适度分散:全部资金押在一只股票上就象是是非常错误的,任何企业内部问题、产品质量问题、经济形势变化、国家政策影响、自然因素的破坏等都会导致业绩出现大幅波动,从而带来严重损失,投资要集中但必须适度分散。

  4、违背安全投资原则:HPR是个刚上市不足一年的新股公司现有的和未来的优势都被券商挖掘炒作发行市盈率很高,当时医药板块很热门,导致买入价过高。历史证明每个时代红极一时的资产都会让它的拥有者穷困潦倒,坚决不碰热门股、上市不足3年的新股、未来的所谓高成长股、题材股,盘点20xx年的十大财富绞肉机一部分是发行市盈率高达50、60倍的中小板新股(HPR),一部分是题材股(如20xx年12月11日的重庆啤酒因乙肝疫苗的研究失利连拉10个跌停板)还有一部分是业绩变脸股(金风科技)或者是高市盈率加业绩变脸股(汉王科技)。

  总之主要错误是出价过高和过度集中,再好的企业如果出价过高,也很难有好的收益,必要的分散是对企业经营环境突变的一种风险控制策略。

投资年度总结 篇6

  一、为什么进入投资担保行业?

  我20xx年正式参加工作以来,先后从事服装、金融、航空旅游业销售管理工作,多年来接触服务的客户群一直都是些比较中高端的中小企业主和公司管理层,始终坚持以学书本、学社会、学优秀的成功人士为原则,以企业管理、市场营销实战学习和沉淀为核心,持续提升加强自身综合素质和专业水平。20xx年4月,离开温州七年职场生涯,回郑州创业,后因前期准备不足,结果以惨痛失败告终。创业伊始所摔的跟头给自己带来的挫败感是巨大的。回郑州创业的第一步就摔了一个跟头,多年积蓄化为乌有。现实的压力逼得我曾经痛苦无奈,也曾经迷茫失措。从去年11月份开始,不断地参加各种聚会活动求师访友,参加系统专业的创业培训,也曾配合朋友筹办文化传媒、培训咨询公司,由于自身实力和资源的严重不足,现实困局仍然雪上加霜。当时面临两个选择,一是继续找份自己擅长的工作,眼前问题虽能得到解决,但内心的不安和焦虑只会加剧,让自己更痛苦。二是重新定位规划自己,选择并找准一条符合自己长短期发展的路,完成一次新生的蜕变。后来意识到融资渠道和资金管理在整个创业管理过程中占据着非常重要的作用和地位,于是便下决心投入投融资领域。

  二、四月底制定鹰之重生计划

  1资源积累期(20xx年5月1日--8月31日) 四个月

  立足于企业管理咨询培训、社团组织资源和优势,专注中小企业及个人融资理财业务拓展开发,任务是积累客户资源,目标是做公司销售冠军。谨记格言:克己忍耐巅峰状态

  2专业知识深造(20xx年9月1日--11月30日) 三个月

  考取国家二级理财规划师证书和担保经理人函授培训,专注担保部、风控部、法务部,任务是专业知识的学习,目标是一专多能,独挡一面。谨记格言:挑灯苦读,行业交流

  3自身感悟提炼(20xx年12月1日--20xx年2月28日)三个月

  自身对投资担保行业各职能部门业务的感悟心得加以提炼总结再拜访求教同业高人,任务是精心深挖优势潜能,拜访明师高人,目标是能站在一个新的高度配合公司领导大力执行推动自己的既定目标和计划。谨记格言:虔诚问心,僧佛之变。

  三、鹰之重生计划的实施过程

  我从20xx年3月27日进入河南冠豫投资担保有限公司任总经理助理(综合部经理)一职,主要负责行政、人力资源,兼职做企划和销售。随后在新浪网开通了自己的博客,着重于自身口碑品牌的塑造和推广。入公司之初,就开始配合董事长做河南安徽商会融资理财交流会的筹划与准备工作,主持公司第一季度工作结会议、参与了公司内部管理框架设计(企业文化与战略规划、员工目标管理及培训体系设计等),后来由于行业整顿期间与高层思路意见有分歧,(当时备案证和经营许可证拿到无望,转型方向不明)于一个多月后来到以银保业务为主的河南中服投资担保有限公司。中服投资投资担保主营业务为银保业务,依托于河南省服装行业协会,股东为梦舒雅、娅丽达、渡森、若宇等河南著名的服装名企,在河南担保行业的口碑和经营风格在业内颇有好评,很感谢中服担保的领导和同事们,通过半年多的'努力工作和学习,使我对担保行业的了解更为清晰和深远。由于今年整个担保行业的现状不容乐观,公司战略重心在于河南和和纺织服装企业公司的筹建包装重组上市,担保业务经营过于保守和被动。全体员工的业务做得确实很不理想,但公司决策层的职业操守和经营理念令我非常敬佩。

  四、计划实施的反思和总结

  四月份制定计划执行不畅的主客观原因分析如下:

  1资金不足,男人无钱则无胆。人际交往放不开,有些畏缩,不像以前的自己。(心灵枷锁)

  2心理负担放不下,心情浮躁,沉不下心(创业失败---继续半年穷折腾----两个儿子的抚养教育)

  3心态管理不当,到新公司不敢表达想法或表达方式不当

  4上无支持,下无支撑,孤掌难鸣(身体脚镣)

  5自我能力不足,又没找到互补配合之人。

  6行业大萧条,一片迷茫

  7原有资源不足,后期开发又没跟上

  五、鹰之重生计划的修正(20xx11日----20xx11日)

  1生活:送儿子回家上幼儿园,暂时两年内不能让家庭包袱拖住后腿。

  2 学习:

  (1)向以前的老同学(现周口邮政储蓄银行某支行行长)请教学习商业银行信贷管理和风险控制,备考银行业从业人员资格考试;

  (2)向姨父学习《公司法》、《担保法》、《物权法》《合伙企业法》、《合同法》、《证券法》等法律知识,在其指导下,备考律师从业资格证。

  (3)报名财务管理班,争取当年通过考试。

  (4)坚持自学PE运作管理和企业管理

  3工作 坚持以银保、民间担保为基础,专注并致力于PE、VC的实践学习,两年时间内切忌不准改变原则

  4社交

  1坚持并完善博客营销辅以其他网络营销手段

  2走出去、请进来、留下来以 cc盐业投资担保公司、cc投融资沙龙为依托,走出去拜访各大企业商会、协会、沙龙、俱乐部,主动结交若干个金融、商界、管理咨询、各行政职能部门等志同道合、资源互补、利益共享、长期合作的朋友组成cc投融资沙龙的第一固定方阵,塑造并提升平台形象,吸引更多的资源合作者走进来。最终通过群策群力苦心经营留下来的都会是公司一笔不小的源源不断的财富。

  5资金和资源支持

  (1)寻求公司支持

  (2)寻求同业异业朋友联手合作

  (3)沟通家庭不拖后腿

  (4)努力赚钱,以战养战

  六、在投资担保行业的目标和重新定位

  随着在担保行业工作学习中观察思索的加深,对自己在这个行业的发展目标和定位日渐清晰,于是根据自己的兴趣特长与行业发展规律制定出自己的职业目标和定位。

  使命和愿景:为中小企业和创业者管理运营与投融资量身订做最佳解决方案

  专注领域:长期专注并致力于担保/PE/VC的实践学习

  指导思想:专注专业专心融资融知融智读书读人读事立功立德立言

投资年度总结 篇7

  一、目标任务完成情况

  截止10月底,全县共引进国内市外到位资金60.07亿元,占市下达全年考核目标任务的92.42﹪,占县下达目标任务的85.81﹪。到位省外资金37.84亿元,完成市目标比例的94.6﹪。

  第十五届西博会签约项目10个,投资总额24亿元;履约项目9个,履约率90﹪;开工项目6个,开工率60﹪;实现到位资金9.88亿元,资金到位率41.17﹪。

  20xx中外知名企业四川行活动签约项目11个,投资总额33.8亿元;履约项目9个,履约率81.82﹪;开工项9个,开工率81.82﹪;实现到位资金7.88亿元,资金到位率23.31﹪。

  二、主要工作措施

  (一)加强组织领导,落实目标考核

  年初及时分解目标任务并下达到乡镇和相关县级部门,完善考核办法,落实乡镇与部门的招商责任,形成了领导多层次抓工作的.良好格局。

  (二)注重对外宣传,强化区域合作

  一是加强对外宣传,提高中江对外知名度和影响力。在20xx中外知名企业四川行、中国西部(四川)国际投资大会德阳投资推介会暨重大项目签约仪式、XX市广州、深圳投资推介会、XX市上海投资推介会等重大平台活动中,我县共邀请客商近100人,发放招商宣传画册、光碟300余份。新建并开通了XX县投资促进公共微信平台。二是加强成都经信委的联系,以XX市名优产品销售联盟、电子产业协会、机械产业协会、服装产业协会等行业协会为平台,进行点对点的对接,拜访XX市相关行业协会,宣传推介中江。

  (三)积极参加平台活动,切实提高招商实效

  积极参加中外知名企业四川行、长三角投资推介会、珠三角投资推介会、第三届四川农业博览会等重大招商平台活动,对外推出储备项目10个,在中外知名企业四川行活动、中国西部(四川)国际投资大会德阳投资推介会暨重大项目签约仪式、XX市(上海)投资推介会上,我县共签约项目25个,签约总金额57.5亿元。

  (四)搭建创业平台,强化农民企业家回引工作

  认真对中江籍在外创业人士信息进行全面梳理,建立了《中江籍在外创业人士信息台账》。通过长期的跟踪,了解中江籍人士返乡创业意愿,促成其回乡创业,成功回引了一批返乡创业项目。

  三、工作亮点

  在引进项目中做好三个坚持:一是坚持项目预审,着力招商选资;二是坚持招大不放小,着力增强招商实效;三是坚持保姆式服务招商理念,着力提高服务水平。

  四、存在的主要问题

  企业投资信心不足、融资困难,工业用地指标不足,征地拆迁困难,签约项目落地建设推进缓慢。

投资年度总结 篇8

  在投资咨询公司实习,一个月的时间,说长不长说短不短,但是也更让我坚信:社会实践确实是一个能让人学到很多有用的东西并迅速成长的过程。迈嘉投资咨询有限公司主要专注于投资留学移民业务,由于我所学习的专业与该类工作有着很大的区别,所以在这样的公司工作对我来说接触的是一个全新的领域。

  虽然进入实习公司的角色是作为投资咨询公司的翻译人员,但是一开始并没有直接的做翻译这项工作,而是花了近一周的时间来熟悉公司的业务流程和公司人员工作的模式和大致内容,比如,公司的咨询顾问,他们每天要接听新客户的电话,要定期回访老客户,随时接待客户的面访,以保证有高质量的客户管理数据。然后再花一周的时间深入了解翻译人员的工作职责工作内容和所需要具备的各项素质,这期间,我遇到了一个很大的问题,那便是英语水平在应用上没有办法做到游刃有余。这个问题一直让自己很头痛,尽管在大学期间一直很喜欢英语也很努力的去学习,但或许是因为方法不当,也或许是因为自己做的确实不是很好,在校期间才通过了英语四级,而在投资公司做翻译的老员工有两个,其中一个英语六级,还有一个是专业八级,这让英语才与四级的自己难免觉得有些难为情。移民资料文件的翻译是一件非常重要的事情,重要的句子可以说是一个字一个"扣",翻译起来绝对不能马虎,因此,在熟悉自己的工作职责工作内容和所需要具备的各项素质的这大概一个星期的时间里,我也花费了很大的精力去研究了很多有助于翻译人员工作的资料,虽然有些临阵磨枪的感觉,但是这让我感觉充实了很多,也发现,快乐的工作着是一件令人非常欣慰的事情。在接下来的两个星期里,又花了一个星期的时间整理老翻译人员所翻译出来的资料,以及公司里重要但是还没有完全整理好的一些文件,有时候也协助老翻译人员做一些简单的一些简单的翻译,还兼顾接线的工作,处理客户打过来的电话或者把一些客户打过来的电话转接到所需要的工作人员手中。这个星期的工作让我感觉到积极工作给人带来的好处,如果一个人有积极的心态,能够认真的面对一份工作,并能够灵活的运用自己所掌握的能力去处理工作中所出现的问题,那么,工作着的同时也就是快乐着的时候。实习的最后一个星期,也是我真正进入翻译人员角色的时候。每天所做的工作就是面对一堆资料,把它们进行正确的翻译。我想,公司之所以让我在这最后一星期的时间来做这样专业的工作,也是基于这份工作的重要性来考虑的。在经过前面三个星期的熟悉公司的业务流程和公司人员工作的模式和大致内容、熟悉公司的业务流程和公司人员工作的模式和大致内容以及整理翻译人员所翻译出来的公司资料接线等工作之后,才能更好的了解我所做翻译工作的重要性和翻译人员身上所被赋予的责任感,这对于一个要和国外机构以及法律打交道的公司来说,可谓"重量不可忽视"。

  在咨询公司一个月时间的实习,就这样在按星期逐步进入工作状态的过程中结束。短短月的时间让自己了解了一个翻译人员的工作职责和工作内容的同时,也熟悉了专做留学移民的投资咨询公司的基本架构和工作性质。最主要的是让我在这段工作的时间里感受了良多,在此总结如下:

  一、做好一份工作所需要具备的基本条件

  1.学习能力。现在的社会日新月异,新事物,新观点层出不穷,必须具备快速学习的能力,并要以一种终身学习的心态来积极吸收新知识和新观念,实习总结《投资公司实习总结》。同时,要注意理论学习和实践能力的结合。我们面对社会的选择,所学专业与从事的工作很可能不一致,那时就应该调整心态,找准个人定位,及时充电,更快更好地适应新工作发展的需要。

  2.适应能力。这不仅包括对于一项新工作的适应,更包括对公司企业文化的一种认同和融合,在一个月中,我和公司的员工、同事等相处的`都不错,大家也都比较照顾我这个新来的"学妹",在这一个月中,我对公司各岗位特点、能力需要有了初步的认识,并能帮助公司翻译一些资料以供参考,通过熟悉公司的业务流程和公司人员工作的模式和大致内容、熟悉公司的业务流程和公司人员工作的模式和大致内容以及整理翻译人员所翻译出来的公司资料接线等工作,以及翻译相关的文件等,短短一个月能为公司做出一些菲薄的贡献,还是一件值得高兴的事!这也让自己更加认识到了一个刚加入新团队的人所必须具备的能力--适应。只有很快的适应周围的环境,才能在工作中做得更好。3.英语能力。在经济全球化的今天,英语是一门非常能够重要的语言。在学校的时候,只知道要考四、六级英语,却从没想过英语学习的真正应用,到了公司,才知道英语的重要性。而作为一个翻译人员,英语水平的要求是颇高的,这对于程度还不是很够的自己来说,是一种很大的打击,当然,也是一种鞭策和动力。经过这次实习,让自己更加清楚的认识到,英语学习的重要性以及职业需要对于一个人所掌握的能力的考验和要求。如果一个人要选择做翻译或者外贸之类的工作,那么就必须要拥有良好的英语应用能力,当然,如果一个人想选择做销售或者与市场有关的工作,就必须要具备分析市场的能力和强的销售意识,这也是职业需求使然。

  4.专业知识。任何一项工作都有自己的专业知识要求,即使在工作之初,你可能不完全具备这项要求,但是,只要你选择了这份工作,就必须努力的使自己在接下来的时间里学习该工作所需要的知识和能力,好让自己尽快的进入职责角色和工作状态,这一点无庸质疑。在投资咨询公司实习的一个月里,从工作时间和内容的安排可以看出,自己由于对该行业的不甚了解,因此而花费了很多的时间来过度,这直接影响了自己作为翻译人员来实习的进度,这不能不让人深思。也让自己得出一个结论:在所有自己能够掌握的范围里坚持"温故而知新",在所有自己不能掌握的范围里坚持"快速学习以期披荆斩棘"。

  二、投资咨询公司在办理留学移民过程中应该注意的几个问题

  1.弄清顾客的真实意愿。在以往的很多以出国留学为名而趁机在外打工的"前车"中我们可以看出,很多人在这个问题上是出国留学是假,打工挣钱是真。因此,投资咨询公司必须要弄清楚顾客的真实意愿,以保证留学移民的质量,并以次确保日后工作的顺利展开。

  2.帮助出国留学的人们走出思想认识上的误区。出国留学热潮至今方兴未艾。虽然留学费用对父母来说是一笔高支出,但由于留学是对孩子发展的一种投资,因此社会需求还是相当的强劲的。从我国现代化发展的形式来看,出国留学不失为培养国际型人才的一条途径,但是,不少学生及其家长在留学问题上仍然存在不少的误区,比如有的人自身条件是不不适宜出国留学的,但是却不顾一切要出去,而有的人在办理相关手续的时候只相信国外亲戚朋友,而不相信国内合法的留学中介公司,留学的很多人中,对课程选择集中在所谓的热门专业上,有的人则对留学的期望值很高,其实,殊不知,期望值越高,失望可能就会越大。这些,都是目前我们国家很多留学人员在思想认识上的误区,投资咨询公司应当在思想上给予办理相关留学移民手续人员一些指引,让他们正确的面对这个问题。

  3.投资咨询公司应该提升自己移民咨询工作的教育含量。留学咨询作为国际文化教育咨询的重要方面,首先需要增强国际教育含量的内容,其次为已经长期适应我国教育方式的学生突破原有的学习模式提供机会。这个问题需要引起所以办理留学移民的公司的思考。

  总之,这次一个月的实习,让我学到了很多东西,也让我了解到了自己的缺点和优点,使自己更加坚信在接下来真正走入社会工作后,能够正确的确定自己所选择的方向,也坚定了应该为所选择的目标做努力的决心。

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